Questionnaire tolérance au risque

Bavota & Ass. Groupe Communications · Services en placements PEAK

Questionnaire tolérance au risque

Avant d'ouvrir votre REER, CELI ou tout autre compte de placement, ce court questionnaire nous aide à mieux comprendre votre horizon, vos connaissances et votre tolérance au risque. Il ne remplace pas l'évaluation faite avec votre représentant — il sert à orienter notre discussion.

0 / 15 questions répondues0 %

Vos informations

Ces renseignements accompagnent vos résultats lorsqu'ils sont transmis à votre représentant.

01

Horizon de placement

La durée de votre horizon influence les types de placement qui vous conviennent. Un horizon de plus de trois ans permet généralement plus de souplesse dans la construction d'un portefeuille.

Question 1

Quand envisagez-vous d'avoir besoin de retirer une partie importante (le tiers ou plus) de l'argent investi dans votre portefeuille de placement ?

Moins de 1 an
1 à 3 ans
4 à 5 ans
6 à 9 ans
10 ans ou plus
02

Connaissances en investissement

Vos connaissances des marchés influencent les stratégies et produits qui vous conviennent.

Question 2

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux vos connaissances en matière de placement ?

Mes connaissances des placements et des marchés financiers sont limitées. (Faible)
Je possède certaines connaissances des placements et des marchés financiers. (Moyen)
Je possède de bonnes connaissances des placements et des marchés financiers et je suis l'information par différents médias. (Bon)
Je possède de solides connaissances des placements ; je comprends les différents produits de placement et je suis l'évolution des marchés financiers de près. (Sophistiqué)
03

Objectifs de placement

Le but recherché pour ce portefeuille détermine les produits les mieux adaptés à vos besoins.

Question 3

Quel est votre but principal pour ce portefeuille ?

Je veux mettre l'argent que j'ai investi à l'abri des pertes à court terme ou que cet argent soit rapidement accessible pour des besoins à court terme.
Je veux obtenir un revenu régulier de mes placements et l'augmentation de la valeur de mes placements n'est pas prioritaire.
Je veux obtenir un certain revenu tout en ayant la possibilité de faire croître la valeur de mes investissements.
Je veux que mes placements génèrent une croissance à long terme.
Je veux que mes placements génèrent la plus haute croissance à long terme peu importe le risque.
04

Propension au risque

Votre situation financière — actifs, dettes, revenu — détermine le niveau de risque que vous pouvez vous permettre de prendre.

Question 4

Quel est votre revenu annuel (toutes sources confondues) ?

Moins de 20 000 $
20 000 $ – 29 999 $
30 000 $ – 39 999 $
40 000 $ – 49 999 $
50 000 $ – 69 999 $
70 000 $ – 99 999 $
100 000 $ ou plus
Question 5

Vos sources de revenus actuelles et futures sont :

Stables
Relativement stables
Instables
Question 6

Comment décririez-vous votre situation financière générale ?

Aucun placement, mais des dettes importantes
Un peu de placement et de nombreuses dettes
Certains placements et quelques dettes (peu élevées)
Certains placements et peu ou pas de dettes
Des placements importants (en ligne avec votre objectif) et peu ou pas de dettes
Question 7

À combien estimez-vous votre valeur nette (placements, espèces, maison et autres biens immobiliers, moins les prêts hypothécaires et toutes les autres dettes) ?

Moins de 20 000 $
20 000 $ – 39 999 $
40 000 $ – 69 999 $
70 000 $ – 99 999 $
100 000 $ – 149 999 $
150 000 $ – 199 999 $
200 000 $ – 299 999 $
300 000 $ – 499 999 $
500 000 $ – 749 999 $
750 000 $ – 999 999 $
1 000 000 $ – 1 999 999 $
2 000 000 $ ou plus
Question 8

Quel pourcentage ce compte représente-t-il par rapport à vos investissements totaux ?

Ce montant comprend tout l'argent que vous avez sous forme d'épargnes en espèces, de CPG, d'obligations d'épargne, de fonds communs de placement, d'actions et d'obligations.
Moins de 25 %
25 % à 50 %
51 % à 75 %
Plus de 75 %
Question 9

Dans quel groupe d'âge vous situez-vous ?

Les jeunes investisseurs peuvent viser une croissance maximale si leur tolérance et leur horizon le permettent ; les investisseurs à la retraite privilégient souvent la préservation du capital.
Moins de 35 ans
35 à 54 ans
55 à 69 ans
70 ans ou plus
05

Attitude face au risque

Votre tolérance psychologique au risque : jusqu'où êtes-vous à l'aise avec les fluctuations de votre portefeuille ?

Question 10

Quand vous prenez des décisions financières et d'investissement, vous êtes :

Très prudent — vous essayez de réduire les risques et d'éviter la possibilité de subir des pertes
Prudent, mais disposé à accepter un risque minime
Disposé à accepter un niveau de risque modéré et à tolérer des pertes pour obtenir un rendement potentiellement plus élevé
Audacieux — vous prenez habituellement des risques considérables et êtes prêt à tolérer des pertes importantes pour la possibilité d'obtenir un rendement plus élevé
Question 11

En supposant que vous avez investi 10 000 $, dans quelle mesure pouvez-vous tolérer une baisse de votre portefeuille de placement au cours d'une période de 12 mois ?

Je ne peux tolérer aucune perte
-300 $ (-3 %)
-1 000 $ (-10 %)
-2 000 $ (-20 %)
Plus de -2 000 $ (plus de -20 %)
Question 12

Quand vous devez prendre une décision financière importante dans votre vie, êtes-vous centré sur le potentiel de gain ou de perte ?

Je considère seulement le potentiel de perte
Je considère le potentiel de gain et de perte, mais je donne plus de poids au potentiel de perte
Je considère le potentiel de gain et de perte, mais je donne plus de poids au potentiel de gain
Je considère seulement le potentiel de gain
Question 13

Compte tenu du gain ou de la perte potentielle au cours d'une année, vous investiriez probablement votre argent dans lequel des placements suivants ? (Placement de 10 000 $)

Soit une perte de 0 $ OU un gain de 200 $
Soit une perte de 200 $ OU un gain de 500 $
Soit une perte de 800 $ OU un gain de 1 200 $
Soit une perte de 2 000 $ OU un gain de 2 500 $
Question 14

De septembre à novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont perdu plus de 30 %. Si vous déteniez actuellement un placement qui a perdu 30 % de sa valeur en 3 mois, vous :

Vendriez le reste du placement pour éviter des pertes supplémentaires
Vendriez une portion du placement qui reste pour protéger une partie de votre capital
Conserveriez votre placement et n'en vendriez aucune portion, dans l'espoir d'un rendement futur plus élevé
Investiriez davantage dans ce placement maintenant que les prix sont plus bas
Question 15

En gardant à l'esprit que le rendement fluctue, lequel des portefeuilles de placement suivants seriez-vous le plus à l'aise de détenir ?

Rendement annuel hypothétique (gains et pertes) de quatre portefeuilles différents sur 10 ans.
Portefeuille A
Portefeuille B
Portefeuille C
Portefeuille D
Veuillez répondre à toutes les questions avant de continuer.
Résultat du questionnaire

—

ConservateurModéréÉquilibréDynamiqueAudacieux

Détail de la compilation

Critère Réponse / pointage Profil associé

Le profil retenu correspond au résultat le plus conservateur (le plus à gauche) parmi les cinq critères ci-dessus — c'est la limite la plus restrictive qui détermine le profil final.

Répartition suggérée pour ce profil

Notes du représentant

Ces notes s'incluent automatiquement si vous imprimez le formulaire.

Ce questionnaire a pour but de faciliter les discussions avec votre représentant au sujet de vos besoins en matière de placement, de votre capacité à subir une perte et de votre tolérance au risque. Il ne remplace pas l'évaluation de votre profil d'investisseur faite par votre représentant et son contenu ne doit en aucun cas être considéré comme un conseil en matière d'investissement. Communication assistée par IA — conforme aux exigences AMF (2023), OCRI (2024) et au Code de déontologie de la CSF.